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Optimisez la gestion de votre trésorerie stable en la valorisant sur un support d'assurance vie collectif sécurisé pour financer vos futurs projets d'investissement.
— Le Contexte
Laisser des liquidités importantes dormir sur un compte courant bancaire non rémunéré représente un coût d'opportunité majeur pour les entreprises. Les dépôts à terme (DAT) bancaires manquent parfois de souplesse ou offrent des rendements faibles.
Notre solution d'épargne projet d'assurance vie permet de valoriser vos liquidités à moyen terme avec une rentabilité garantie, tout en maintenant une disponibilité des fonds sous forme de rachats ou d'avances.
— Cibles —
Sociétés disposant d'un excédent de trésorerie stable destiné à financer un projet d'investissement à un horizon de 2 à 5 ans.
Groupes d'entreprises souhaitant centraliser et faire fructifier l'épargne d'investissement de leurs différentes filiales.
— Garanties —
Constitution d'une épargne collective rémunérée à un taux d'intérêt garanti supérieur aux comptes d'épargne classiques.
Possibilité d'effectuer des rachats partiels ou totaux pour faire face à des opportunités d'affaires ou des besoins de trésorerie urgents.
L'assureur peut accorder des prêts (avances) garantis par votre épargne, évitant de casser la capitalisation en cours.
Garantie totale du capital versé et des intérêts acquis au titre de l'effet cliquet annuel.
— Déploiement —
Définition de la durée de placement souhaitée et de la liquidité nécessaire à votre cycle d'exploitation.
Consultation des assureurs Vie de premier plan pour négocier des taux de rendement minimum et des frais d'entrée préférentiels.
Mise en place du contrat cadre et programmation des versements (uniques ou périodiques) selon votre plan de trésorerie.
— Avantages —
Une rentabilité supérieure aux comptes courants et comptes à terme bancaires traditionnels.
Possibilité de récupérer vos liquidités sous forme de rachats sous 15 jours ouvrés.
Valorisation de vos actifs financiers sans alourdir l'endettement à court terme de votre entreprise.
— Nos atouts —
Négociation de frais d'entrée proches de 0% pour les versements importants, maximisant l'effet de capitalisation.
Sélection de portefeuilles de placement institutionnels robustes non accessibles aux particuliers.
Suivi trimestriel des performances et conseils sur l'opportunité de réaliser des rachats ou des versements complémentaires.